Die konkreten Schritte zum Erfolg

Die Zusammenarbeit

Mandant und H. Moretti

Interview/ Erstgespräch

  • Kennenlernen
  • Situation verstehen
  • grobe Einschätzung von Lösungen
  • Machbarkeiten grob eruieren
  • Kosten-/Nutzenabwägung
  • Zusammenarbeit?

 

Situationsanalyse

  • Was haben Sie vor (z.B. neue Mitarbeiter, Maschinenkauf, Kauf von Unternehmensteilen, Lagererweiterung etc.)
  • Welches Kapital/welche Liquididtät ist vorhaben
  • Bilanzanalyse (u.a. Eigenkapitalgröße)
  • Aktuelles Rating der Hausbank/Banken
  • Wieviel Kapital wird benötigt?
  • Welche Kredite bestehen?
  • Welche freie Linien sind vorhanden?
  • Wie war die Kontoführung (frei/eng/ Rücklastschriften)?
  • Sind die bestehenden Kreditvereinbarungen marktgerecht?
  • Bestehen freie Sicherheiten?
  • Sollen diese von der Bank freigegeben werden?
  • Ergebnisse des Controlling (u.a. Planung, Zielerreichung)
  • BWA-Analyse, Bilanzanalyse

 

Erstellen einer umfassenden Finanzplanung (Zahlenwerk)

  • Situationsanalyse
  • Ergebnisplanung
  • Liquiditätsplanung
  • Investitionsplanung
  • Ratingentwicklung
  • Eigenkapitalplanung
  • Bilanzstrukturplanung    etc.

 

Marktanalyse

  • Wettberwerbsanalyse
  • Produktanalyse
  • evtl. Marktfoschungsergebnisse (Sekundärerhebung)
  • evtl. Kundenbefragungen  etc.

 

Chancen- und Risikobetrachtung

  • Planungswahrscheinlichkeiten abwägen  -  z.B.: ist die Ergebnis- und Liquiditätsplanung realisitisch
  • Risiken definieren und bewerten  - z.B.:  Ausfall von Mitarbeitern, Betriebsunterbrechung etc.
  • Risikoabsicherungskonzept entwerfen
  • Szenariobetrachtungen

 

Verschriftlichung des Geschäftsmodells (Businessplan)

  • Beschreibung des Geschäftsmodells
  • Alleinstellungsmerkmal/e definieren (USP)
  • Chancen- und Risikoanalyse
  • Branchen- und Marktbetrachtung
  • Finanzplanungen (s.o.)           etc.

 

Marktanalyse "Finanzierungen"

  • Welche Produkte kommen als Lösung in Frage
  • Bewertung der Lösungen/der alternativen Lösungen
  • Alternativbanken screenen
  • Machbarkeiten einschätzen    etc.

 

Marktkommunikation

  • Bankenanfragen stellen
  • Kreditprozess initiieren und begleiten

 

Präsentation der Ergebnisse

  • Interne Präsentation vor den Stakeholdern,                                       z.B. Aufsichtsrat/Beirat etc.
  • Externe Präsentation vor potentellen Finanzierer (Banken, Leasinggesellschaften, private Kapitalgeber etc.)

 

Kommunikation

  • Kommunikation mit den potentiellen Kreditgebern
  • Übernahme der Konditionen* -Verhandlungen (keine Abschlussvollmacht) mit den potentiellen Finanzierern (Banken, Leasinggesellschaften, private Kapitalgeber etc.)
  • Abwicklung des Schriftverkehrs

 

Nachsorge

  • Verträge auf die vereinabrten Inhalte überprüfen
  • Terminverwaltung (z.B: Überwachung von Zinsänderungsterminen)
  • Jahresgespräche

 

 * Konditionen sind: Zinsen, Tilgung, Laufzeit, Sicherheiten, Covenants,  Sonderregelungen etc.