Kreditformen

Das Detailwissen in Bezug auf die Vor- und Nachteile der einzelnen Finanzierungsvarianten und um mögliche Kombinationen aus diesen Darlehensformen ist das Kernstück der strategischen Umsetzungsberatung. Hier ist es nicht selten von entscheidendem Vorteil, wenn der Berater unabhängig ist und frei von der Geschäftspolitik der möglichen Keditgeber agieren kann. Ein Grund mehr sich für Enrico M. Moretti zu entscheiden.

 

Unter der Berücksichtigung der individuellen Darlehenskonzeption können idealer Weise verschiedenste Darlehensformen zum Einsatz kommen:

 

Normales Bankdarlehen    

mit einem festen Zins und einer Laufzeit von 5/ 10/ 15/ 20 Jahren

 

Kontokorrentdarlehen   

für die Sicherstellung der laufenden Zahlungsströme

 

Förderdarlehen    

mit einem subventionierten Zins und einer festen Laufzeit

 

Innovationsdarlehen

mit einem subventionierten Zins und einer Bürgschaft der öffentliche Hand 

 

Forward-Darlehen         

zur Sicherung des jetzigen Zinsniveaus bei anstehenden Anschlussfinanzierungen

 

Variables Darlehen    

mit einem variablen Zins und freier Sondertilgungsmöglichkeit

 

Cap-Darlehen      

mit einem variablen Zins, der nicht über eine Obergrenze hinaus schwanken kann

 

Swap-Darlehen    

mit einem abgesicherten variablen Zins

 

Währungsdarlehen    

zur Ausnutzung des Zins- und/oder Währungsniveaus einer anderen Volkswirtschaft

 

Bauspardarlehen       

Darlehen mit festem Zins und relativ kurzer Rückführungszeit (hohe Tilgungsrate)

 

Einkaufsfinanzierung

ein- bis sechsmonatiger Einkaufsrahmen unter Berücksichtigung des Skontos. Mandant tritt als Barzahler auf!

 

Mezzanine Finanzierung
Langfristiges Darlehen, das wie bilanzielles Eigenkapital behandelt wird


Schuldscheindarlehen
individuelles Kapitalmarktdarlehen (größere Darlehenssummen notwendig)


Unechtes Pensionsgeschäft

Liquiditätsversorgung durch revolvierenden Verkauf von konkreten Forderungen

 

Individueller Sonderkredit

Individuelles Darlehen mit Covenants


Leasing

Kreditierte, meist langfristige, Investitionsgüterbeschaffung außerhalb der Bilanz

 

Factoring

Liquiditätsbereitstellung gegen Forderungsabtretung mit Sonderdienstleistungen (Debitorenbuchhaltung, Kreditversicherung etc.)

 

Asset Backed Securities

Gebündelter Verkauf von Forderungen gegen Einmalzahlung

 

Venture Capital

Eigenkapital auf Zeit - wirkt wie Eigenkapital

 

Projektfinanzierung

Ausfinanzierug eines konkreten Projektes, vom Start bis zum Exit (Beispiel: Maschinenbau, Kraftwerksbau, Straßenbauetc.)

 

Avale

z.B. Anzahlungsbürgschaften etc.

 

Sale an Lease Back

Sonderform zur Generierung von Liquidität oder zur Erbschaftsplanung